В предупредительный список Банка России в 2024 году вошли еще пять черных кредиторов из Поморья

Из них две компании из Вельска, две из Северодвинска и одна из Архангельска обнаружены в 2024 году. Всего список включает более 13 тысяч организаций. Банк России выявляет такие компании, чтобы снизить риски вовлечения потребителей финансовых услуг в незаконную деятельность.

Все обнаруженные в Архангельской области и НАО нелегалы кроме двух организаций с признаками финансовой пирамиды – это так называемые черные кредиторы. Некоторые из них работали в Поморье под вывеской ломбардов и комиссионных магазинов. Многие использовали для поиска клиентов страницы в социальных сетях и сайты. Люди ищут финансовые услуги с помощью интернета, чем активно пользуются злоумышленники. Северянам стоит учитывать, что в Архангельской области могут действовать и нелегалы, зарегистрированные в других регионах.

В России в I квартале 2024 года было выявлено нелегальных кредиторов на 48% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Более чем в 2,5 раза увеличилось количество онлайн-объявлений и интернет-проектов, предлагающих беззалоговое кредитование. Усилилась тенденция расширения деятельности сетевых комиссионных магазинов, имеющих федеральный охват и незаконно предоставляющих потребительские займы под видом комиссионной торговли.

В решении проблемы финансового мошенничества будет полезен в том числе научно-исследовательский подход. Отделение по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России и Северный (Арктический) федеральный университет имени М.В. Ломоносова (САФУ) организовали региональный конкурс на лучшую научную студенческую работу по проблемам противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Конкурс прошел в регионе уже третий раз. В этом году в нем победила студентка второго курса Высшей школы экономики, управления и права САФУ Екатерина Копосова. Она представила научную работу, касающуюся юридических аспектов мошенничества в сфере кредитования.

«Студенческие работы помогают взглянуть на проблемы под другим углом и выявить пробелы в законодательстве, играющие на руку злоумышленникам. Кроме того, важно, что студенты, выбравшие для исследований темы борьбы с мошенничеством, могут поделиться финансовыми знаниями со своим окружением», – отметил заместитель управляющего Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России Андрей Токарев на встрече с участниками конкурса.

Участникам мероприятия напомнили, что убедиться в легальном статусе компании можно в разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. Там же находится и предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Использование этой базы данных позволит потребителям финансовых услуг избежать рискованных финансовых операций, подчеркнули в пресс-службе Отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Центробанка России.